Giao Dịch Ngoại Hối: Cẩm Nang Cho Người Mới Bắt Đầu

Chào mừng bạn đến với thế giới Ngoại Hối (Forex) - một thị trường mở cửa 24 giờ mỗi ngày, 5 ngày mỗi tuần và không bao giờ “ngủ” (ngoại trừ vào cuối tuần). 

Nếu bạn là người mới giao dịch hoặc đang tò mò muốn tìm hiểu thêm về thị trường ngoại hối, thì cẩm nang hướng dẫn này sẽ giúp bạn làm quen với những kiến thức cơ bản về giao dịch Ngoại Hối một cách rõ ràng, thực tế và dễ hiểu. 

Trước khi bắt đầu nắm bắt về “cách thức giao dịch,” hãy cùng tìm hiểu xem giao dịch ngoại hối là gì và diễn ra như thế nào. 

Mục Lục 

1. Giao Dịch Ngoại Hối Là Gì? 

2. Cách Thức Hoạt Động Của Giao Dịch Ngoại Hối 

3. Tại Sao Nên Giao Dịch Ngoại Hối? 

4. Những Thuật Ngữ Cơ Bản Về Ngoại Hối 

5. Làm Thế Nào Để Giao Dịch Ngoại Hối? 

6. Điều Gì Tác Động Đến Giá Ngoại Hối? 

7. Các Phiên Giao Dịch Ngoại Hối 

8. Phân Tích Cơ Bản vs. Phân Tích Kỹ Thuật 

9. Bắt Đầu Giao Dịch Ngoại Hối 

10. Quản Lý Rủi Ro Hiệu Quả 

11. Những Sai Lầm Thường Gặp Của Người Mới 

12. Những Điểm Chính Cần Lưu Ý 

Giao Dịch Ngoại Hối Là Gì? 

Forex (viết tắt của cụm từ “foreign exchange” - ngoại hối) là thị trường toàn cầu nơi các loại tiền tệ được mua bán. Đây là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với khoảng 7.5 nghìn tỷ USD được giao dịch mỗi ngày. 

Không giống như thị trường chứng khoán, Forex không có sàn giao dịch tập trung, mà là một thị trường phi tập trung với khả năng hoạt động 24 giờ tại các thành phố lớn như Luân Đôn, New York, Tokyo và Sydney. 

Tóm lại: Bạn mua một loại tiền tệ này, bán một loại tiền tệ khác và kiếm lợi nhuận từ sự chênh lệch giá của hai loại tiền tệ. 

Sau khi đã định hình được Forex là gì, hãy đi vào tìm hiểu cách thức mà giao dịch Forex hoạt động nhé! 

Cách Thức Hoạt Động Của Giao Dịch Ngoại Hối 

Bạn giao dịch các cặp tiền tệ, ví dụ như EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ) hoặc GBP/JPY (Bảng Anh/Yên Nhật). 

Dưới đây là hướng dẫn về cách đọc chính xác: 

• Tiền Tệ Cơ Sở (Base Currency): Đồng tiền đứng trước (EUR) 

• Tiền Tệ Định Giá (Quote Currency): Đồng tiền đứng sau (USD) 

 Nếu EUR/USD = 1.10, điều đó có nghĩa 1 Euro bằng 1.10 Đô la Mỹ. Nếu con số này tăng, Euro sẽ mạnh lên. 

Bạn kiếm tiền bằng cách mua một cặp nếu bạn nghĩ giá sẽ tăng, hoặc bán ra nếu bạn nghĩ giá sẽ giảm. 

Dưới đây là ba dạng ngoại hối cơ bản mà bạn sẽ gặp: 

Bạn thắc mắc tại sao mọi người lại chọn giao dịch Forex? Hãy cùng tìm hiểu lý do ở ngay bên dưới. 

Tại Sao Nên Giao Dịch Ngoại Hối? 

Bây giờ thì bạn đã biết cách thức hoạt động của các giao dịch Forex. Vậy thì tại sao nhiều nhà giao dịch lại chọn thị trường này? 

Các nhà giao dịch yêu thích Forex bởi một số lý do dưới đây: 

1. Bắt đầu với số vốn nhỏ: Bạn không cần quá nhiều vốn để bắt đầu. Với D Prime, bạn có thể giao dịch chỉ từ 100 USD. 

2. Mức thanh khoản cao: Với khối lượng giao dịch là hàng nghìn tỷ USD mỗi ngày, bạn có thể dễ dàng mua hoặc bán mà không cần lo là không có người bán hoặc người mua phù hợp. 

3. Mở cửa 24/5: Thị trường hoạt động suốt 24 giờ mỗi ngày trong tuần, phù hợp với cả những người thích giao dịch đêm muộn hoặc sáng sớm. 

4. Tiềm năng lợi nhuận: Với các công cụ và kiến thức đúng đắn, bạn có thể kiếm lời từ cả thị trường giá tăng và giá giảm. 

Tuy nhiên, những lợi thế này cũng đi kèm với rủi ro tương ứng. Cụ thể, các yếu tố như độ biến động và đòn bẩy có thể khiến bạn thua lỗ lớn nếu không chuẩn bị kỹ càng hành trang. 

"Thị trường là nơi luân chuyển tiền từ những người nóng vội sang những người kiên nhẫn" – Warren Buffett 

Nghe thì có vẻ hấp dẫn đúng không? Nhưng trước khi bắt đầu, bạn cần nắm bắt một số thuật ngữ thông dụng trên thị trường trong chuyên mục dưới đây. 

Những Thuật Ngữ Cơ Bản Về Ngoại Hối 

Trước khi tiến hành đặt lệnh, bạn cần biết một số thuật ngữ dưới đây: 

🔹 Pip – Đơn vị đo mức biến động giá nhỏ nhất, thường là 0.0001 áp dụng cho hầu hết các cặp. Ví dụ, khi EUR/USD tăng từ 1.1050 lên 1.1051, đó là mức tăng 1 pip. Pip trong trường hợp này sẽ được dùng để tính lãi hoặc lỗ. 

🔹 Khối Lượng Lô – Đơn vị trong giao dịch Forex, tức là khối lượng giao dịch. Có 3 loại: 

• Standard: 100,000 đơn vị 

• Mini: 10,000 đơn vị 

• Micro: 1,000 đơn vị 

🔹 Đòn Bẩy (Leverage) – Cho phép bạn giao dịch lớn với số vốn khiêm tốn. Ví dụ, với mức đòn bẩy 1:100, bạn có thể kiểm soát 10,000 USD chỉ với $100. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng, bên cạnh việc tối ưu hóa lợi nhuận, đòn bẩy cũng có thể làm bạn thua lỗ nặng nề. 
🔹 Ký Quỹ (Margin) – Số tiền bạn cần có để mở giao dịch với đòn bẩy. 
🔹 Spread – Chi phí giao dịch, là chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Spread càng nhỏ thì càng có lợi cho bạn trong vai trò là nhà giao dịch. 
🔹 Long vs. Short – Mua (Long) khi bạn kỳ vọng giá tăng, và Bán (Short) khi bạn kỳ vọng giá giảm. 

Việc thông thạo các thuật ngữ này sẽ giúp bạn theo dõi và quản lý giao dịch tốt hơn trên nền tảng đầu tư. 

Sau khi đã nắm bắt được một số thuật ngữ cơ bản, thì ta hãy đi vào tìm hiểu về một lệnh giao dịch ngoại hối đơn giản. 

Làm Thế Nào Để Giao Dịch Ngoại Hối? 

Hãy cùng áp dụng những kiến thức bên trên qua một ví dụ đơn giản: 

1. Bạn nghĩ Euro sẽ tăng giá. 

2. Bạn mua cặp EUR/USD ở mức 1.1000 với 1 micro lot (1,000 đơn vị). 

3. Giá tăng lên 1.1050 – tức là tăng 50 pips. 

4. Bạn đóng lệnh và lãi được 5 USD (50 pips × 0.10 USD). 

Tương tự, nếu giá giảm 50 pips, bạn sẽ lỗ 5 USD. 
Ví dụ trên chỉ nhằm mục đích minh họa và cho thấy quy trình giao dịch Forex cơ bản. Trên thực tế, giao dịch sẽ còn bao gồm mức spread, phí giao dịch và yếu tố tâm lý. 

Ngoài ra, nên nhớ rằng, giao dịch không tự biến đổi giá, mà sẽ có nhiều tác nhân có ảnh hưởng đến giá ngoại hối. Hãy tìm hiểu trong mục dưới đây để biết thêm chi tiết. 

Điều Gì Tác Động Đến Giá Ngoại Hối? 

Để giao dịch một cách tự tin và chủ động, bạn cần thấu hiểu những yếu tố ảnh hưởng đến thị trường: 

• Chỉ Số Kinh Tế: Dữ liệu về GDP, lạm phát, tỷ lệ thất nghiệp,... 

• Lãi Suất: Lãi suất cao thường thu hút vốn nước ngoài, giúp đồng tiền tăng giá. 

• Sự Kiện Địa Chính Trị: Sự bất ổn về chính trị, bầu cử hay xung đột quốc tế có thể gây ra những biến động lớn. 

• Tâm Lý Thị Trường: Quan điểm chung của nhà đầu tư về các rủi ro có thể ảnh hưởng lớn đến mức giá. 

Để cập nhật những nguồn tin mới nhất, bạn nên theo dõi lịch kinh tế để nắm bắt những sự kiện quan trọng hiện tại và sắp tới, cũng như đọc các bài phân tích thị trường chuyên sâu. 

Đừng quên rằng, vì Forex mở cửa 24h mỗi ngày, nên thời gian giao dịch đóng vai trò rất quan trọng. Dưới đây là thông tin chi tiết về thời gian hoạt động của thị trường này. 

Các Phiên Giao Dịch Ngoại Hối 

Forex là thị trường 24/5, nhưng mỗi phiên giao dịch lại sở hữu một đặc điểm riêng biệt: 
🔹 Phiên Á (Tokyo): Thanh khoản thấp, biến động nhẹ. 
🔹 Phiên Âu (London): Thanh khoản cao, xu hướng mạnh. 
🔹 Phiên Mỹ (New York): Biến động cao nhất, trùng với phiên giao dịch London. 

Thông thường, phiên London và phiên New York sẽ là thời điểm mà thị trường trở nên sôi động nhất. 

Để giao dịch một cách hiệu quả, bạn cũng cần biết cách phân tích thị trường. Hãy cùng bắt đầu ngay trong chuyên mục dưới đây. 

Phân Tích Cơ Bản vs. Phân Tích Kỹ Thuật 

Trader dùng hai phương pháp chính để phân tích: 

🔹 Phân Tích Cơ Bản: Xem xét dữ liệu kinh tế, chính sách ngân hàng trung ương và các sự kiện chính trị để dự đoán mức biến động giá. 

🔹 Phân Tích Kỹ Thuật: Dùng biểu đồ, chỉ báo và mô hình giá lịch sử để nhận diện xu hướng và các cơ hội giao dịch. 

Nhiều người mới bắt đầu giao dịch thường phân vân: Liệu nên đi theo định hướng nào? 
Kỳ thực, hai phương pháp có tác dụng bổ sung lẫn nhau: 

• Phân tích cơ bản giúp bạn biết tại sao thị trường di chuyển. 

• Phân tích kỹ thuật giúp bạn biết khi nào nên vào và thoát lệnh. 

Nhà giao dịch khôn ngoan sẽ không lựa chọn một trong hai, mà sẽ là người biết kết hợp cả hai phương pháp phân tích để có cái nhìn tổng quan nhất. 

Bởi lẽ, vào cuối ngày, thì phân tích thị trường đóng vai trò vô cùng quan trọng. 

Đây chính là cách thức để bạn nhận diện được cơ hội, quản lý được rủi ro và tránh được những giao dịch theo hướng cảm tính. 

"Rủi ro đến từ việc bạn không biết mình đang làm gì" – Warren Buffett 

Vậy làm sao để bắt đầu giao dịch Forex trong môi trường giao dịch thực? 

Bắt Đầu Giao Dịch Ngoại Hối 

Hãy biến lý thuyết thành hành động: 

1️⃣ Chọn Nhà Môi Giới: Hãy chọn một nhà môi giới Forex uy tín và được quản lý một cách sát sao. Bạn có thể tìm hiểu về D Prime - nhà môi giới hàng đầu với khả năng cung cấp mức spread cạnh tranh, tốc độ khớp lệnh nhanh cùng mức thanh khoản lý tưởng. 
2️⃣ Mở Tài Khoản Giao Dịch: Tạo tài khoản demo tại D Prime để tập giao dịch không rủi ro trước khi dùng tiền thật. 
3️⃣ Học Phân Tích Kỹ Thuật & Cơ Bản: Sử dụng các công cụ và tài liệu đào tạo nâng cao của D Prime để biết cách phân tích thị trường. 
4️⃣ Xây Dựng Kế Hoạch Giao Dịch: Đặt ra quy tắc vào/thoát lệnh, mức rủi ro và chiến lược với sự hỗ trợ từ D Prime. 
5️⃣ Quản Lý Rủi Ro: Không bao giờ cược quá 1-2% vốn cho mỗi giao dịch và nên dùng các công cụ quản lý từ D Prime để kiểm soát rủi ro hiệu quả. 

Giao dịch mà không quản lý rủi ro đồng nghĩa với việc bạn đang tự đặt mình vào nguy hiểm. Dưới đây là cách thức bạn có thể quản lý rủi ro hiệu quả. 

Quản Lý Rủi Ro Hiệu Quả 

Nên nhớ rằng, giao dịch Forex không phải là cách làm giàu nhanh mà là cách để tồn tại lâu dài trên thị trường. Dưới đây là một số cách thức quản lý rủi ro dành cho bạn: 

• Sử Dụng Lệnh Stop Loss: Đặt điểm thoát lệnh tự động nhằm hạn chế thua lỗ khi thị trường đi ngược theo hướng bạn mong muốn. Đừng để một giao dịch tệ làm bạn mất đi toàn bộ số vốn hiện có. 

• Chỉ Đặt Cược Rủi Ro Đối Với Số Tiền Bạn Chấp Nhận Mất: Đừng bao giờ đánh cược rủi ro với những số tiền có ý nghĩa quan trọng với bạn. Thị trường biến động nhanh, thua lỗ là chuyện bình thường. Và chỉ giao dịch với số vốn bạn chấp nhận rằng nó có thể mất đi. 

• Tránh Dùng Đòn Bẩy Quá Cao: Đòn bẩy lớn có thể khiến bạn mất sạch tiền một cách nhanh chóng, đặc biệt là với người mới. 

• Giữ Tâm Thế Bình Tĩnh: Những quyết định đầy cảm hứng có thể dẫn đến nhiều sai lầm không đáng có. Hãy tuân thủ đúng theo như kế hoạch, kể cả khi bạn gặp thua lỗ. 

"Trong giao dịch, điều quan trọng không phải bạn đúng hay sai, mà là bạn lời bao nhiêu khi đúng và lỗ bao nhiêu khi sai." – George Soros 

Dù có kiểm soát rủi ro, người mới vẫn dễ mắc lỗi. Hãy cẩn trọng với những sai lầm dưới đây. 

Những Sai Lầm Thường Gặp Của Người Mới 

Người mới hay vấp phải các lỗi như sau: 

• Giao Dịch Quá Nhiều: Nhiều lệnh không đồng nghĩa với việc gặt hái được nhiều lợi nhuận. Hãy chọn lọc và tập trung vào những cơ hội tốt nhất trên thị trường. 

• Lờ Đi Các Tin Tức: Các sự kiện kinh tế có thể khiến thị trường đảo chiều chỉ trong vài giây. Chính vì thế, hãy luôn theo dõi sát sao lịch kinh tế. 

• Chạy Theo Để Gỡ Lỗ: Việc thua lỗ rồi cố gắng cược gấp đôi số vốn để gỡ gạc là đánh bạc, chứ không phải là giao dịch. Hãy giữ tâm thế bình tĩnh để thiết lập lại mọi thứ rồi mới bắt đầu giao dịch. 

• Không Có Kế Hoạch: Giao dịch mà không có chiến lược giống như việc bịt mắt khi lái xe. Chính vì thế, hãy xác định quy tắc vào/thoát lệnh và quản lý rủi ro một cách rõ ràng. 

Dưới đây là những thông tin tổng hợp mà bạn cần lưu ý trên hành trình giao dịch Forex. 

Những Điểm Chính Cần Lưu Ý 

Forex mang đến bạn nhiều cơ hội lớn nhưng không phải là con đường làm giàu nhanh. Trước hết, để gia nhập thị trường này, bạn cần hiểu những quy tắc cơ bản, biết cách quản lý rủi ro và theo dõi những biến động mới nhất trên thị trường. 

Hãy bắt đầu với số vốn nhỏ để rèn luyện tính kỷ luật và khả năng kiên nhẫn của bản thân. 

Hãy để đây là bước đệm đầu tiên trên hành trình giao dịch của bạn, và đừng bao giờ từ bỏ đam mê của mình, bạn nhé! 

“Thị trường chẳng bao giờ sai cả, nhưng quan điểm thì có”. 
— Paul Tudor Jones 

Tuyên Bố Miễn Trừ Trách Nhiệm     

Thông tin trong bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và không nên được xem là lời khuyên đầu tư, khuyến nghị, đề nghị hoặc lời mời chào mua hoặc bán bất kỳ công cụ tài chính nào. Bài viết không xem xét mục tiêu đầu tư hoặc tình hình tài chính cụ thể của bất kỳ độc giả nào. Hiệu suất trong quá khứ của một sản phẩm không phải là chỉ số đáng tin cậy về hiệu suất của nó trong tương lai. Doo Prime và các chi nhánh của công ty không đưa ra bất kỳ tuyên bố hoặc bảo đảm nào về tính chính xác hoặc đầy đủ của thông tin được cung cấp và không chịu trách nhiệm pháp lý đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào phát sinh do việc sử dụng thông tin hay từ bất kỳ khoản đầu tư nào được thực hiện dựa trên thông tin nói trên.      

Không nên dựa vào nội dung bên trên để thay thế cho phán đoán độc lập của chính bạn. Bạn nên cân nhắc tính phù hợp của thông tin này liên quan xét đến hoàn cảnh cá nhân của mình trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào. Thị trường luôn có rủi ro và bạn nên thận trọng khi đầu tư.